取款超5万不再需要登记
我要评论财联社11月29日电，取款中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），超万强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，不再南宁市某某包装机械厂把握好洗钱风险防控和优化金融服务的需登平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，取款“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的超万规定取消，与此前的不再征求意见稿保持了一致。根据新规，需登取款时，取款银行不再“一刀切”地询问所有人，超万而是不再根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，需登则采取简化措施。取款南宁市某某包装机械厂 (21财经)
相关新闻
新规来了，超万银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的不再问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
责任编辑：戴丽丽_NN4994相关文章
图为龙凤胎雄性大熊猫“晓晓”远处）和雌性大熊猫“蕾蕾”。2024年4月摄于东京的上野动物园。共同社）据共同社15日采访相关人士获悉，东京上野动物园的龙凤胎大熊猫“晓晓”雄性）和“蕾蕾”雌性）将于明年12025-12-16
艾滋病，这个曾被称为“世纪瘟疫”的疾病，自1985年首次现身中国以来，已经在这片土地上存在了近四十年。艾滋病，全称是“获得性免疫缺陷综合征”AIDS），它是由艾滋病病毒HIV）引起的一种病死率极高的恶2025-12-16
蓝箭航天朱雀三号暂缓首飞资料图）《科创板日报》29日讯，《科创板日报》记者获悉，北京蓝箭航天“朱雀三号”首飞箭已处于最后准备状态，原定今天11月29日）首飞，因不可抗力，发射任务临时暂缓。记者 李明明2025-12-16
[中国海警舰艇编队12月10日在我钓鱼岛领海巡航]12月10日，中国海警2501舰艇编队在我钓鱼岛领海内巡航。这是中国海警依法开展的维权巡航活动。 相关报道： 驱离“瑞宝丸”号只是开始，对钓鱼2025-12-16
天津海河畔矗立着一座巧夺天工的钟表——世纪钟，不仅见证了天津的发展与变迁，也是天津吸引游客、市民打卡的热门地标性建筑。它的设计单位天津海鸥表业集团有限公司，前身是始建于1955年的“天津手表厂”。2025-12-16
国庆佳节将至，许多人已迫不及待踏上出游的旅程。出行在外，健康可不容忽视。无论是旅途中的衣食住行，还是返程时的诸多细节，都与我们的健康息息相关。在此，人民网准备了国庆出行健康提示，伴您度过一个欢乐、健康2025-12-16
最新评论